В Україні найбільші банки підписали меморандум про посилення фінансового моніторингу, що передбачає зниження лімітів на карткові перекази. Зокрема, планується обмежити місячні ліміти для клієнтів, які не можуть підтвердити джерела своїх доходів, зокрема для ФОП. Фінансовий контроль посилюється, і банки виглядають готовими до перевірок, що може змусити багато українців перейти на використання готівки. Голова Національного банку України Андрій Пишний запевняє, що зміни не вплинуть на тих, хто отримує «білу» зарплату або може документально підтвердити свої доходи. Багато експертів попереджають, що аналогічні обмеження можуть змусити клієнтів шукати альтернативи, такі як криптовалюта.